Документы, необходимые для открытия расчётного счёта (банковского счёта)

Список таких документов утверждён Инструкцией Банка России от 30.05.2014 №153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (глава 4).

Ниже представлены документы, как упомянутые в Инструкции №153-И, так и не упомянутые в ней (например, выписки из ЕГРЮЛ и ЕГРИП). Истребование не упомянутых в инструкции (дополнительных) документов обычно обосновывается банком в таких документах, как Порядок открытия банковского счета или Условия открытия банковского счета.

Документы для открытия расчетного счета, предоставляемые для заполнения и/или подписания банком

• Заявление на открытие счёта.
• Анкета (заполняется клиентом или сотрудником банка во взаимодействии с клиентом).
• Карточка с образцами подписей и оттиска печати; заполняется клиентом или сотрудником банка во взаимодействии с клиентом, подписи должны быть заверены нотариально или уполномоченным сотрудником банка.
• Договор банковского счёта (это в терминологии ст.845 Гражданского Кодекса РФ, но иногда его ещё называют договором на расчётно-кассовое обслуживание и т.д.) в той или иной форме, а также разнообразные приложения к нему.

Документы для открытия расчетного счета, предоставляемые или банком, или клиентом

• Выписка из ЕГРЮЛ (Единого государственного реестра юридических лиц) или ЕГРИП (Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей), выданная налоговым органом не более, чем за 30 дней до её представления в банк – порядок получения такой выписки детально расписан вот здесь. Выписку на себя (для ИП) или свою организацию можно бесплатно получить в форме электронного документа при наличии действующего сертификата ключа проверки электронной подписи (сертификат CryptoPro). Сведения об ИП или юридическом лице скачиваются с сервиса ФНС России бесплатно и без всяких сертификатов, но официальным документом такая распечатка считаться не будет. Клиентоориентированные банки обычно удовлетворяются такими Сведениями либо их уполномоченные сотрудники сами имеют оформленный доступ к обоим реестрам (ЕГРЮЛ и ЕГРИП) и могут получать выписки из них на любого зарегистрированного субъекта предпринимательской деятельности. Если вас всё же гонят в налоговую за выпиской, попробуйте поискать более адекватный банк, благо, таких немало представлено на данном сервисе.
• Лист записи ЕГРЮЛ или ЕГРИП – этот документ выдаётся на руки налоговой инспекцией при внесении записи в ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
• Документ о постановке на учёт в Росстате и присвоении статистических кодов – документ за пару секунд скачивается с сайта регионального подразделения Росстата.

Документы для открытия расчетного счета, предоставляемые клиентом-индивидуальным предпринимателем

(а также физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой)

• Документы, удостоверяющие личность ИП, а также лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
• Свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе – отменено с 01.09.2016 г.
• Документы, подтверждающие полномочия лиц, упомянутых в карточке с образцами подписей и оттиска печати (кроме самого ИП).
• Лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путём выдачи патента).
• Часто также требуются копии годовой бухгалтерской отчётности, копии годовой или квартальной налоговой декларации с отметками о её принятии в том или ином виде, а также справку об исполнении обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданную налоговым органом.

Документы для открытия расчетного счета, предоставляемые клиентом-юридическим лицом

• Свидетельство о государственной регистрации юридического лица.
• Учредительные документы юридического лица (Устав и изменения в устав, Учредительный договор – при его наличии).
• Документы, подтверждающие полномочия исполнительного органа, а также иных лиц, упомянутых в карточке с образцами подписей и оттиска печати.
• Свидетельство о постановке на учёт в налоговом органе – отменено с 01.09.2016 г.
• Выданные юридическому лицу лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор, на основании которого открывается счёт.
• Может быть также затребован список участников ООО или выписка из него (если клиент зарегистрирован как ООО).
• Иногда могут быть затребованы сведения о деловой репутации юридического лица в виде отзывов тех или иных организаций.
• Может быть также затребовано в том или ином виде подтверждение местонахождения юридического лица с документами, подтверждающими право собственности или аренды на соответствующее здание или помещение.
• Часто также требуются сведения о финансовом положении клиента в виде копии годовой бухгалтерской отчётности, копии годовой или квартальной налоговой декларации с отметками о её принятии в том или ином виде, копии аудиторского заключения, а также справки об исполнении обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданной налоговым органом.

Перечень документов, которые запрашивает каждый из представленных на этом сервисе банков, можно найти на его персональной странице.